选题背景
数字化、网络化、智能化的持续深化,金融科技的加速应用和平台经济的崛起,为商业银行变革、数字化转型带来了前所未有的革新机遇。在这一过程中,交易银行业务逐渐成为商业银行在战略转型及数字化转型实践中的焦点,引领商业银行公司金融业务变革的新方向。同时,2020年突如其来的新冠肺炎疫情、以及“增强金融服务实体经济能力”相关指导要求的落地,也对交易银行服务提出更高要求。商业银行纷纷加快探索“数据+场景+生态”的交易银行数智化新范式,构建更敏捷、更高效的服务能力。
报告特色
- 通过全景数据展现和对比,勾勒交易银行领域的行业发展图景
- 通过典型案例剖析和总结,刻画当前各家交易银行的经营图谱
- 基于商业范式和演进趋势,提出交易银行转型升级的未来路径
精彩观点
通过调研和分析,报告总结了当前交易银行业务在发展过程中具备的五大核心特征:
- 以数据为驱动,进行精细化客户运营
- 依托数字渠道,紧密连接和服务企业客户
- 加速数字化转型,赋能业务流程优化
- 加深场景化金融应用,实现批量获客与活客
- 加强生态连接,挖掘交易银行生态圈价值
典型案例
- 中国银行:升维场景化金融与跨境金融服务能力
- 中国工商银行:战略升级下交易银行的模式创新
- 招商银行:科技赋能下交易银行的平台模式升级
- 中信银行:开启交易银行0生态金融时代
- 花旗银行:全球化交易银行业务的引领者
报告内容
第一部分 交易银行的业务布局与实践
一、业务体系:交易银行的业务运作与价值定位
(一) 战略价值:交易银行的业务战略和价值定位
(二) 业务架构:交易银行的发展现状与组织架构
(三) 业务运作:交易银行的产品图景与客户经营
二、先进典范:商业银行交易银行的实践经验
(一) 中国银行:升维场景化金融与跨境金融服务能力
(二) 中国工商银行:战略升级下交易银行的模式创新
(三) 招商银行:科技赋能下交易银行的平台模式升级
(四) 中信银行:开启交易银行3.0生态金融时代
(五) 花旗银行:全球化交易银行业务的引领者
第二部分 交易银行的技术创新与生态协同
一、科技赋能:技术升级助推交易银行数字化
(一) 金融科技:拥抱“技术+交易+金融”的新趋势
(二) 价值创造:新兴技术引领交易银行数字化转型
二、场景赋能:实现批量获客与流量活客的新模式
(一) 场景金融:构建“场景+数据+服务”的新模式
(二) 服务创新:场景化服务推动批量化获客与活客
三、生态赋能:多方连接推动交易银行的开放共赢
(一) 生态连接:打造“平台+生态+产业”的新格局
(二) 合作共赢:聚合优势资源共建新金融生态圈
第三部分 交易银行的发展方向与未来趋势
一、未来趋势:迈向数字化、生态化、开放化的发展之路
(一) 打造面向未来的交易银行服务
(二) 新技术是未来交易银行发展的“利刃”
二、物种进化:未来银行的商业范式与进化图谱
(一) 新物种一:互联网银行Internet Bank
(二) 新物种二:虚拟银行Virtual Bank
(三) 新物种三:物联网银行IOT Bank
(四) 新物种四:产业银行Industrial Bank
(五) 新物种五:金融科技银行FinTech Bank
(六) 新物种六:敏捷银行Agile Bank
(七) 新物种七:开放银行Open Bank
(八) 新物种八:平台银行Platform Bank
(九) 新物种九:生态银行Eco Bank
(十) 新物种十:智慧银行Smart Bank
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